ETF: l’investimento semplice che batte lo stock picking

ETF vs Stock Picking

Investire con successo non richiede un quoziente intellettivo di 160. Quel che serve è disciplina — Warren Buffett

Ti è mai capitato di sentirti perso tra mille opzioni?

Negli ultimi anni, investire è diventato più semplice, almeno all’apparenza. Bastano pochi clic su un’app per comprare azioni, e online trovi consigli, video e “guru” che spiegano come fare soldi in Borsa.

Ma con tutta questa abbondanza, è facile sentirsi confusi. E così molti partono lanciandosi nello stock picking, ovvero la scelta autonoma dei singoli titoli: compro Tesla, vendo una banca, seguo l’amico “che ne capisce”...

Funziona? A volte sì, spesso no. E quasi mai nel lungo periodo.

Tutti un po’ Warren Buffett? Magari…

L’idea è affascinante: studio il mercato, scelgo le azioni giuste e batto la Borsa. Ma anche chi lo fa di mestiere spesso fallisce. Davvero.

Secondo uno studio di S&P Dow Jones Indices, più dell’80% dei gestori attivi non riesce a battere il mercato nel lungo periodo.E noi, senza strumenti, tempo o sangue freddo… pensiamo di riuscirci meglio?

Immagina questa scena: Luca decide di investire in un ETF che replica l’S&P 500 e lo tiene lì per dieci anni.Marco invece cambia continuamente: oggi una tech, domani una banca, dopodomani un consiglio letto su un forum.

Indovina chi sta meglio dopo dieci anni? Spoiler: probabilmente Luca. E non solo per il rendimento, ma anche per lo stress risparmiato.

Ma quindi, cosa sono questi ETF?

Un ETF, detto semplice, è un fondo che “copia” un indice o un gruppo di aziende. Ne compri uno e ti ritrovi esposto a centinaia di titoli in un colpo solo.

Tipo? Il Nasdaq 100, che include le big tech. Oppure un ETF sull’energia pulita, sull’Europa, o persino sul mondo intero.

Il bello è che:

• costa pochissimo

• è trasparente (sai sempre cosa contiene)

• si compra e si vende come un’azione normale

• ti dà una diversificazione immediata

  
  

Insomma: pochi clic, poca ansia, tanta sostanza.

I pericoli (sottovalutati) dello stock picking

Fare stock picking non è sbagliato in sé. Ma è difficile. E comporta dei rischi non da poco.

Il primo è il rischio di concentrazione: metti i tuoi soldi su 3 o 4 titoli, e se uno di questi crolla, soffri subito.

Poi c’è l’aspetto emotivo: compri quando tutti sono euforici, vendi nel panico. E spesso perdi proprio per questo.

Infine, c’è la sindrome dell’esperto: pensi di aver capito tutto... finché il mercato ti smentisce.

La Borsa è uno strumento per trasferire denaro dagli impazienti ai pazienti — Warren Buffett

Il vero vantaggio degli ETF? Il tempo

Gli ETF non ti promettono miracoli. Ma fanno una cosa molto più utile: lavorano per te nel tempo.

Con un piano regolare, anche di piccoli importi, puoi costruire un portafoglio robusto e coerente. Senza dover azzeccare il momento giusto, senza rincorrere le notizie.

Un esempio semplice: Metti da parte 200 euro al mese in un ETF globale che rende in media il 7% all’anno.Dopo 20 anni hai investito 48.000 euro. Ma grazie all’interesse composto… ne ritrovi oltre 100.000.

E hai vissuto nel frattempo, invece di stare tutto il giorno a guardare i grafici.

Sono adatti a tutti?

Sì, ma serve un po’ di buon senso. Gli ETF non sono bacchette magiche, ma strumenti. E come ogni strumento, vanno usati bene:

• Scegli ETF che siano coerenti con i tuoi obiettivi (crescita? stabilità? dividendi?)

• Evita di accumularne troppi “a caso”

• Ricorda che anche loro possono scendere di valore nei momenti difficili

  
  

La differenza è che, con un ETF, puoi resistere e ripartire. Non devi decidere ogni giorno cosa fare.

Ma allora… perché non se ne parla ovunque?

Domanda giusta. In effetti gli ETF non sono ancora popolari come dovrebbero.

Perché?

• Non li conosce quasi nessuno

• Non hanno “incentivi nascosti” per chi li vende

• Non fanno promesse irrealistiche

  
  

Gli ETF non vendono sogni. Offrono soluzioni semplici e concrete. E forse per questo attirano meno l’attenzione.

Concludendo: meglio regolari che geniali

Viviamo in un’epoca in cui tutti vogliono stupire, ma chi investe con calma e metodo è quello che ottiene i risultati migliori.

Gli ETF ti aiutano a restare lucido. A risparmiare. A non complicarti la vita.

La semplicità è la massima sofisticazione — Leonardo da Vinci

---

Vuoi fare un passo in più?

Se vuoi capire come costruire un portafoglio ETF adatto a te, o se ti interessa portare l’educazione finanziaria nella tua azienda o nella tua scuola, scrivimi.

📩 Mi trovi su LinkedIn o su francescofilacchioni.com

✍️ A cura di InsurFin Lab

Strategie per una Finanza che Cambia